Ugrás a tartalomhoz

OneCoin

Ellenőrzött
A Wikipédiából, a szabad enciklopédiából
A OneCoin logója az egyik irodájuk ajtaján (Szófia, Bulgária)

A OneCoin digitális fizetőeszköznek álcázott, multi-level marketing-elemekkel rendelkező piramisjáték.[1][2][3] Több más kriptopénz-átveréshez hasonlóan a Bitcoin 2010-es évek-beli népszerűségét lovagolta meg.[4] Az Egyesült Államok nyomozóhatóságai szerint egy „hibrid Ponzi-rendszer”: hozamfizetés nem volt, a befektetőktől szerzett pénzt (több becslés szerint körülbelül 4 milliárd dollárt, bár egyes újabb vizsgálatok 19,4 milliárdra teszik az összeget) az üzemeltetők pusztán szétosztották maguk között.[5] Kínában a nyomozóhatóságok 1,7 milliárd jüant (80 milliárd forint) foglaltak le 98 vádlottól.[6] A New York Times „a történelem egyik legnagyobb csalásának” nevezte.[7]

Mögötte a Bulgária-központú[8] offshore OneCoin Ltd. (melyet Dubajban regisztráltak) és az OneLife Network Ltd. (ami belize-i illetőségű) cégek állnak, melyeket Ruzsa Ignatova alapított Sebastian Greenwooddal közösen.[9] A cégekben illetve azok tevékenységében több olyan személy is részt vett vagy részt vesz akik más piramisjátékok szervezői voltak.[10] Elmondásuk szerint a bitcoinhoz hasonló blokklánc technológiát használnak (ez az állítás később hamisnak bizonyult). A klasszikus piramisjátéknak a kriptopénzek világában az egyik legnagyobb visszhangot keltett példája.

Története

[szerkesztés]

A OneCoin 2014-ben kezdte működését, hivatalos vezetője a korábban csalásért és sikkasztásért elítélt bolgár Ruzsa Ignatova volt.[4][5] A vállalkozás sikeres volt, egyes befektetők azonban már 2015 elején kételkedni kezdtek a beígért haszonban.[11] Ennek ellenére sok ember hitt benne; 2014 és 2016 között 3 milliárd eurót (3,4 milliárd dollárt) szereztek a befektetőktől, akik közel 60%-a kínai volt.[12]

A vállalat és az általuk használt módszer kapcsán már 2015–2016 folyamán számos ország hatósága folytatott vizsgálatot, köztük Bulgária,[13] Finnország,[14][15][16] Svédország,[17] Norvégia,[9] és Lettország.[18][19] Egyik ország hatósága sem nyilvánította a OneCoin eljárását bűncselekménynek, de figyelmeztették a lakosságot az ehhez hasonló vállalkozásokban rejlő potenciális kockázatokra. Ugyanezt a figyelmeztetést szintén megtette több ország pénzügyi felügyeleti szerve vagy nemzeti bankja, többek között Bulgáriában,[20] Norvégiában,[9] Horvátországban[21] és Thaiföldön.[22] A Magyar Nemzeti Bank pedig 2015 júniusában külön felhívásban figyelmeztetett a veszélyekre.[23]

2016–2017-ben az OneCoint még „bitcoingyilkosként” emlegették,[5] azonban 2017-ben, mikor az Egyesült Államokban is megjelent a OneCoin, az amerikaiak vizsgálódni kezdtek, és kiderítették, hogy az egész egy Ponzi-séma, melynek nincs köze a kriptodevizákhoz és a blokkláncokhoz.[11] Az Egyesült Államok igazságügyi minisztériumának 2019-es közleménye szerint a OneCoin „egy több milliárd dolláros piramisjáték, mely egy hamis kriptovaluta árulásán alapul”.[24] A kicsalt pénz mennyiségét egy Fortune-cikk 19,4 milliárd dollárra teszi, ez alapján az OneCoin minden idők legnagyobb pénzügyi átverése.[7]

Több személy ellen eljárást indítottak, Ruzsa Ignatova 2017 óta szökésben van,[5] Sebastian Greenwoodot 2018-ban,[25] Konstantin Ignatovot (Ignatova testvérét, aki átvette tőle a vezetői pozíciót) 2019 márciusában letartóztatták.[26] 2019 novemberében Ignatov bűnösnek vallotta magát pénzmosás és csalás bűncselekményekben; a maximálisan kiszabható büntetése 90 év börtön is lehet.[27] Tárgyalását 2020 áprilisáról a kormány képviselőjének kérésére júliusra tolták Ignatov vallomásának hiányosságai miatt.[28] A tárgyalások további elhalasztott dátuma 2021. május 12., majd 2021. november 12. lett.[29]

A vizsgálatok még 2021-ben is folytak, ugyanis a hatóságok lassan haladnak a számos országot átszövő szélhámosság felgöngyölítésével.[5] A OneCoin-séma még 2019 második felében is működött, különösen a fejlődő országokban voltak sikeresek az új befektetők toborozásában.[30] A céget végül 2021-ben fizetésképtelenné nyilvánították.[31] Az FBI becslése szerint nagyjából 4 milliárd dollárt sikkasztottak el. 2021 májusában Ruzsa Ignatova vélhetően Frankfurtban tartózkodik, szökésben.[31]

A OneCoin-pártolók a szektatagokra jellemző viselkedést mutatnak: a kritikusokat szervezetten és vehemensen támadják, a negatív véleményeket megpróbálják eltüntetni, egy OneCoin ellen felszólaló nőt pedig évek óta zaklatnak és halállal fenyegetnek.[30][32]

Koncepció

[szerkesztés]

Az OneCoin szerint fő tevékenységük a kereskedésről szóló oktatóanyagok árusítása. A tagok €100 és €118 000 (42 millió forint)[14] közötti oktatócsomagot vásárolnak (egy blog €225000 összeget is említ[33]). Mindegyik csomagban „tokenek” vannak amikkel OneCoin kriptopénz bányászható. A bányászatot állításuk szerint 2 bulgáriai és egy Hong Kong-i szerver végezte. Minden – egyre emelkedő – szintű csomag (a hatos és hetes szinten kívül) új oktatási anyagokat tartalmaz melyeket számos forrásból másoltak össze.[34] Ennek ellenére a tipikus OneCoin beszervező általában a kriptopénzekbe való befektetéseket emelte ki és az oktatóanyag ritkán került említésre.[35][36]

Az OneCoinokat egyedül a OneCoin Exchange (xcoinx) rendszeren keresztül lehetett bármilyen más fizetőeszközre cserélni, mely a tagok közötti belső üzleti tér, ahol a kezdő csomagoknál nagyobb szintű tagok vehettek részt. A OneCoinokat Eurora lehetett váltani, mely egy virtuális tárcába került, ahonnan bankszámlára lehetett utalni. A piac naponta maximalizálta az átváltható OneCoin mennyiséget, így jelentősen korlátozva azt, hogy azokat közforgalmú pénzekre lehessen átváltani.

2017 januárjában az xcoinx minden külön értesítés nélkül megszűnt.[37]

Jegyzetek

[szerkesztés]
  1. ↑ Eidenpenz József: Nem találják a kriptokirálynőt – végéhez közeledik az átverés?. Privátbankár, 2017. december 7. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  2. ↑ Nem innováció, ez bizony inkább piramisjáték. Azenpenzem.hu, 2017. május 9. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  3. ↑ The Rise of Cryptocurrency Ponzi Schemes. The Atlantic. David Z. Morris, 2019. május 31. (Hozzáférés: 2019. szeptember 23.)
  4. ↑ a b Todd Byrne: Cocaine, Women and Crime Bosses: How Onecoin Became One of the Biggest Scams in Crypto History. Bits Online, 2017. április 19. [2018. december 9-i dátummal az eredetiből archiválva]. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  5. ↑ a b c d e Huszák Dániel: Több mint 1000 milliárd forintot égetett el a Magyarországon is hódító piramisjáték - megússzák a bűnösök?. portfolio.hu, 2019. március 1. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  6. ↑ „China prosecutes 98 people, recovers US$268 million in OneCoin cryptocurrency investigation, report says”, South China Morning Post, 2018. május 29. (Hozzáférés: 2018. május 29.) 
  7. ↑ a b Morris, David Z.: Is OneCoin the Biggest Financial Fraud in History?. Fortune, 2019. november 6. [2022. május 2-i dátummal az eredetiből archiválva]. (Hozzáférés: 2019. november 7.)
  8. ↑ 'Cryptoqueen' brother admits role in OneCoin fraud, 2019. november 14.
  9. ↑ a b c Vil ikke være politi (norvég nyelven). direktesalgsforbundet.no, 2016. március 3. [2016. március 8-i dátummal az eredetiből archiválva]. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  10. ↑ „indian police label 12 million onecoin operation a clear ponzi scheme”, The Indian Express, 2017. július 10. (Hozzáférés: 2017. július 10.) 
  11. ↑ a b Scott, Daniella: The Missing Cryptoqueen: here's the story behind the new podcast. Cosmopolitan, 2019. szeptember 25. (Hozzáférés: 2019. szeptember 26.)
  12. ↑ De Silva, Matthew: A cryptocurrency ponzi scheme is finally unraveling. Quartz, 2019. március 9. (Hozzáférés: 2019. szeptember 26.)
  13. ↑ Minner.hu
  14. ↑ a b YLE: Finns investing millions in new virtual currency; police keeping tabs on case, 2016. március 14.
  15. ↑ Poliisi: KRP ON SELVITTÄNYT ONECOIN-VIRTUAALIRAHAA (finn nyelven), 2015. április 11. [2016. február 8-i dátummal az eredetiből archiválva]. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  16. ↑ Helsingin Sanomat: Krp ei aloita tutkintaa Onecoin-valuutasta – kehottaa silti erityiseen varovaisuuteen (finn nyelven), 2015. november 4.
  17. ↑ Lotteri Inspektionen: OneCoins verksamhet polisanmält för misstänkt brott mot lotterilagen (svéd nyelven), 2016. január 27.
  18. ↑ FKTK brīdina par OneCoin sniegtajiem pakalpojumiem (lett nyelven), 2016. március 11. [2019. szeptember 24-i dátummal az eredetiből archiválva]. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  19. ↑ Ierauti bulgāru kriptocarienes piramīdā (lett nyelven), 2017. február 3. (Hozzáférés: 2019. szeptember 23.)
  20. ↑ FSC: СЪОБЩЕНИЕ – OneCoin (bolgár nyelven), 2015. szeptember 30. [2015. november 23-i dátummal az eredetiből archiválva]. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  21. ↑ Horvát Nemzeti Bank (2017-03-07). "OneCoin product carries many risks". Sajtóközlemény. Elérés: 2017-09-25.
  22. ↑ Bangkok Post: BoT warns public about OneCoin currency, 2017. április 28.
  23. ↑ Sajtóközlemény: Újabb kockázatok a fizetésre használható virtuális eszközök körében. Magyar Nemzeti Bank, 2015. június 10. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  24. ↑ Manhattan U.S. Attorney Announces Charges Against Leaders Of “OneCoin,” A Multibillion-Dollar Pyramid Scheme Involving The Sale Of A Fraudulent Cryptocurrency. USA Igazságügyminisztériuma, 2019. március 8. (Hozzáférés: 2019. szeptember 24.)
  25. ↑ „Cops take new tack as crime goes global”, Bangkok Post, 2018. november 8. (Hozzáférés: 2019. március 12.) 
  26. ↑ Manhattan U.S. Attorney Announces Charges Against Leaders Of “OneCoin,” A Multibillion-Dollar Pyramid Scheme Involving The Sale Of A Fraudulent Cryptocurrency. Justice.gov . United States Department of Justice. (Hozzáférés: 2019. március 12.)
  27. ↑ „Cryptoqueen brother admits role in OneCoin fraud”, BBC News, 2019. november 14. (Hozzáférés: 2019. november 19.) 
  28. ↑ Sentencing of OneCoin leader Konstantin Ignatov gets moved to July. Finance Feeds, 2020. március 9. (Hozzáférés: 2020. május 3.)
  29. ↑ As New OneCoin Lawsuit Cites Greenwood and Madani, Konstantin Sentencing Pushed Back (angol nyelven). Inner City Press, 2021. május 13.
  30. ↑ a b Hockaday, James: Woman who lifted lid on ‘pyramid scheme’ receives rape threats for speaking out. Metro, 2019. szeptember 25. (Hozzáférés: 2019. szeptember 26.)
  31. ↑ a b Bitcoinmilliárdos lett a szökevény Kriptokirálynő. index.hu, 2021. június 2.
  32. ↑ Redman, Jamie: Buyer Beware! The Definitive OneCoin Ponzi Exposé. Bitcoin News, 2016. június 27. (Hozzáférés: 2019. szeptember 26.)
  33. ↑ „OneCoin investment packages approach a quarter million Euros”, Behind MLM, 2016. október 18. (Hozzáférés: 2019. szeptember 26.) 
  34. ↑ Petteri Järvinen: OneCoin-koulutusmateriaali kopioitu kirjoista (finn nyelven), 2015. május 29.
  35. ↑ OneCoin valtaa Aasiaa (finnish nyelven), 2016. március 1. [2017. november 17-i dátummal az eredetiből archiválva]. (Hozzáférés: 2020. április 23.)
  36. ↑ Penman, Andrew. „Here’s why hyped-up web currency OneCoin is virtually worthless”, mirror, 2016. február 10. (Hozzáférés: 2018. január 10.) 
  37. ↑ OneLife suspend OneCoin withdrawls, affiliates can’t cash out, 2017. január 15.
  • Több mint 1000 milliárd forintot égetett el a Magyarországon is hódító piramisjáték - megússzák a bűnösök?. Portfolio.hu, 2019. március 1. (Hozzáférés: 2020. május 3.) „Házi őrizetben várja az ítélethirdetést a világ legnagyobb virtuális pénzes piramisjátékának, a OneCoinnak a fő pénzmosója, akinek a tárgyalása során kiderült, hogy körülbelül 4 milliárd dollárnyi befektetői vagyont nyúltak le az álkriptopénz szervezői. Bebizonyosodott az is, hogy az előzetes híreszteléseknek megfelelően sosem használt blockchaint a rendszer. A vezérhelyettes is az amerikai hatóságok őrizetébe került, Thaiföldön bujkált. A OneCoin fővezére, Ruja Ignatova üzleti partnerével, a "Kokainbáróként" is emlegetett bolgár maffiavezérrel együtt még mindig menekülőben van. Folyik a OneCoin felszámolása és a felelősök elszámoltatása, de a hatóságok sajnos nagyon lassan haladnak a nemzetközi, rengeteg országot átszövő piramisjáték feltérképezésével.”
  • Lekapcsolták a Magyarországon is terjedő, milliárdos piramisjáték vezérét. Portfolio.hu, 2019. március 11. (Hozzáférés: 2020. május 3.) „Letartóztatták az Egyesült Államokban Konstantin Ignatovot, a OneCoin nevű kriptopénzes csalás jelenlegi vezetőjét, a korábbi vezér, Ruja Ignatova testvérét. A két svindler ellen vádat is emelt a manhattani törvényszék, bár Ruja Ignatovát még mindig nem kapták el - írja az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériuma sajtóközleményben.”
  • Az ír jegybank munkatársai is vallomást tesznek a Onecoin piramis ügyében. BitcoinBazis, 2019. szeptember 30. (Hozzáférés: 2020. május 3.)
  • A OneCoin egykori vezetőjét Sebastian Greenwood-ot letartóztatták és kiadták USA-nak. MLMfigyelo, 2018. december 1. (Hozzáférés: 2020. május 3.)

Fordítás

[szerkesztés]
  • Ez a szócikk részben vagy egészben a OneCoin című angol Wikipédia-szócikk ezen változatának fordításán alapul. Az eredeti cikk szerkesztőit annak laptörténete sorolja fel. Ez a jelzés csupán a megfogalmazás eredetét és a szerzői jogokat jelzi, nem szolgál a cikkben szereplő információk forrásmegjelöléseként.

A lap eredeti címe: „https://hu.wikipedia.org/w/index.php?title=OneCoin&oldid=27039892”